Las 10 principales resoluciones de año nuevo para agentes de seguros

Cada nuevo año es una oportunidad para construir sobre los logros del año anterior. Para los agentes y agencias de seguros, esto suele traducirse en encontrar nuevas formas de servir a los clientes, crear relaciones duraderas y fortalecer un negocio sostenible.

En PALIG, nos enorgullece trabajar con agentes y agencias comprometidos que constantemente van más allá por sus clientes. En ese espíritu, te presentamos las 10 principales resoluciones para los profesionales de ventas este año. ¡Esperamos que te inspiren a alcanzar nuevas metas!

1. Ofrece Revisiones Anuales de Pólizas a Todos tus Clientes

La vida cambia rápido. Los agentes proactivos se aseguran de que las pólizas de sus clientes evolucionen con ellos. Por eso, realizar revisiones anuales o evaluaciones de necesidades es un servicio esencial.

Desde el inicio, establece la expectativa de estas revisiones anuales. Agéndalas. Llega a cada reunión listo para escuchar activamente y hacer recomendaciones personalizadas.

Estas reuniones cumplen múltiples propósitos: revelan brechas de cobertura y nueva información, generan oportunidades naturales de venta cruzada y, ya sea que realices ajustes o confirmes que la cobertura está al día, refuerzan tu rol como asesor de confianza.

2. Encuentra Formas de Aprovechar Mejor las Herramientas Digitales

Los agentes y agencias exitosos perfeccionan continuamente la manera en que se comunican con prospectos y clientes. Además de llamadas telefónicas, utilizan una combinación de correo electrónico, mensajes de texto, redes sociales y portales de clientes para mantenerse conectados.

Asegúrate de interactuar en múltiples plataformas. Un mes puedes enviar un recordatorio corto por mensaje de texto sobre una renovación próxima; al siguiente, compartir un video explicativo vía email. Y, por supuesto, tómate el tiempo de conocer las preferencias de tus clientes para personalizar la comunicación.

3. Haz de la Retención de Clientes una Prioridad

Retener a los clientes existentes es clave para el crecimiento. Mantenerlos es mucho más fácil y rentable que reemplazarlos.

La mejor forma de asegurar la retención es simple: ¡brinda un servicio excepcional! Devuelve las llamadas con rapidez, apoya a tus clientes cuando tienen dudas sobre un reclamo o un trámite administrativo y mantén un calendario de múltiples puntos de contacto a lo largo del año.

4. Enfatiza el Bienestar y la Prevención

El bienestar se ha convertido en un tema cada vez más importante para consumidores y empleadores. Afortunadamente, también lo es para PALIG. Asegúrate de que tus clientes de seguros de salud conozcan a fondo sus beneficios preventivos: chequeos anuales, evaluaciones, vacunas, entre otros.

Comparte consejos simples de bienestar en tus comunicaciones. Y si PALIG realiza un evento de evaluaciones médicas en tu área, asegúrate de que tus clientes estén informados. Cuando los clientes aprovechan al máximo sus beneficios, perciben mejor el valor de su póliza.

5. No Solo Vendas—Educa

El seguro no es complicado, pero a menudo es malinterpretado. Por ejemplo, estudios muestran que muchos consumidores posponen la compra de un seguro de vida no porque no lo deseen, sino porque no saben cómo funciona.

Tú puedes cerrar esa brecha. Sé el agente que ofrece webinars educativos, videos cortos o correos claros que expliquen conceptos en términos sencillos y cercanos. Evita la jerga técnica y enfócate en lo que más importa para tus clientes.

Cuando presentes una propuesta o entregues una póliza, asegúrate de que tus clientes realmente la comprendan. No solo estás vendiendo seguros: los estás empoderando con conocimiento.

6. Perfecciona tus Habilidades de Venta y Conocimiento de Producto

Incluso los agentes más exitosos reconocen que siempre hay espacio para mejorar. Este año, comprométete a profundizar en esos productos que vendes con menor frecuencia para ofrecerlos con mayor seguridad.

Y si aún no lo haces, piensa estratégicamente en la venta cruzada. Comprender cómo se complementan los productos de vida, salud y suplementarios te permite brindar un servicio más integral. Bono: los clientes con múltiples líneas son más leales que los clientes con una sola póliza.

7. Fortalece tu Marca como Asesor de Confianza

Tu marca personal—tu imagen profesional—importa. Incluso si ya estás establecido, necesita mantenimiento constante.

Haz de este el año en que actualices tus perfiles digitales (¿recuerdas la última vez que lo hiciste?). Incrementa tu presencia en redes sociales compartiendo consejos útiles y perspectivas, no solo promociones.

Fuera del mundo digital, busca maneras de participar localmente, ya sea asistiendo a eventos comunitarios o apoyando causas benéficas. Elige causas que realmente te importen. La autenticidad siempre se nota.

8. Haz un Hábito Pedir Referencias a tus Clientes

Algunos agentes dudan en pedir referencias, pero los clientes satisfechos suelen estar felices de compartirlas. Muchos agentes altamente exitosos construyen su cartera principalmente a través de recomendaciones.

El mejor momento para pedir una referencia es cuando surge de manera natural, como después de una revisión de póliza positiva o una resolución exitosa de un reclamo. Las referencias son mucho más efectivas (y agradables) que las llamadas en frío. Y cuando una referencia se convierte en un nuevo cliente, fortaleces tu relación con ambos.

9. Practica una Gestión del Tiempo Intencional

En ventas, el tiempo es tu recurso más valioso. Evalúa regularmente cómo distribuyes tus horas y elimina actividades de bajo valor cuando sea posible. Identifica cuándo tienes más energía—todos tenemos un “punto ideal” en el día—y reserva ese tiempo para interactuar con clientes.

Un tip útil: estudios muestran que agrupar tareas similares—como dedicar las mañanas a prospectar y las tardes a servicio y administración—puede aumentar significativamente la productividad.

Algunos días habrá imprevistos, pero trata de ser intencional en la forma en que organizas tu tiempo siempre que puedas.

10. Prioriza tu Propio Bienestar

Finalmente, recuerda que tu bienestar también importa. El agotamiento no beneficia a nadie, incluidos tus clientes. Prioriza tu salud. Duerme bien. Dedica tiempo a las personas que quieres y a actividades que disfrutas.

La conclusión: un agente sano y feliz es un agente más eficaz y exitoso. Tienes un nuevo año por delante. Aprovéchalo al máximo. Y recuerda que el equipo de ventas de PALIG está aquí para ayudarte a lograr tu mejor año.